Apertura de cuenta Banca Comercial Internacional

¡Mantenga Una Cuenta con Nosotros y Transfiera sus Dólares con Facilidad!

Mercantil Bank, comprometido en brindarle siempre un mejor servicio, le ofrece todas las ventajas de mantener sus fondos en un banco de los Estados Unidos de América con la apertura de su cuenta en dólares.

Abrir una cuenta con nosotros es fácil y seguro. A continuacion la lista de requisitos para abrir una cuenta comercial internacional con Mercantil Bank.

I. Requisitos Para Abrir su Cuenta Comercial Internacional

Por favor lea cuidadosamente el siguiente documento el cual le proveerá los Requisitos e Instrucciones a seguir para abrir una Cuenta Comercial Internacional en Mercantil Bank.

  1. Aplicación para apertura de cuenta: Por favor coloque la información de la empresa y de cada firmante de la cuenta.
  2. Tarjeta de Firmas: A continuación firme la “Tarjeta de Firmas” donde se indica. Este formato no puede tener tachaduras, enmiendas ni correcciones. Deberá ser enviada en original.Para instrucciones, oprima aquí.
  3. W-8BEN-E: Por favor llene ambas planillas.  1era planilla: W- 8 Entidades (Comercial o Cuenta Corporativa W-8BEN-E). 2da planilla: Declaración Jurada Formulario W-8. Por favor enviar ambas planillas en original sin tachaduras, enmiendas, ni correcciones. Para instrucciones de cómo llenar estas planillas oprima aquí.
  4. Resolución Corporativa: La segunda página de este formato debe estar firmada por cada una de las personas que van a firmar en la cuenta. Por favor coloque sólo firmas en el espacio donde corresponda. Al final de esta página sólo debe firmar la persona(s) facultada(s) para certificar.
  5. Contrato para Transferencia de Fondos: Al final de la página, por favor firme y coloque el nombre del firmante debajo de la firma. Este documento debe estar firmado por todas las personas que van a firmar en la cuenta. Por favor no complete los numerales ubicados en la parte superior de este formato ya que son para uso interno del banco. Ver ejemplo anexo. Para instrucciones, oprima aquí.
  6. Formato KYC para la empresa: Es importante que responda cada una de las preguntas clara y detalladamente. Si no conoce la información exacta sobre movimientos que tendrá la cuenta, por favor coloque un aproximado de la actividad que anticipa tener. No podremos procesar su solicitud si este formato no ha sido completado.
  7. Copia del Estado Financiero de la empresa más reciente, emitido, firmado y sellado por un Contador Público Colegiado.
    • Si la empresa está recién constituida, se requiere una copia del Balance de Constitución, emitido, firmado y sellado por un Contador Público Colegiado.
    • Si la empresa tiene más de un año de constituida y no ha iniciado sus operaciones, será necesario un Balance General emitido, firmado y sellado por un contador público, indicando que hasta la fecha la empresa no ha tenido actividad.
    • De no contar con los Estados Financieros, estos se podrán sustituir con el formato “Declaración de ingresos” adjunto, el cual debe estar firmado y sellado por un Contador Público Colegiado.
  8. Fotocopia del Pasaporte y Cédula de Identidad de cada titular (vigente y legible).
  9. Carta de Referencia del Banco Mercantil emitida a nombre de la empresa que demuestre una relación de más de un año, en su defecto, se requiere carta de referencia bancaria de cada uno de las accionistas de la empresa, emitidas por el Banco Mercantil que demuestre una relación de más de un año.
  10. Copia del Registro de Identificación Fiscal (RIF) de la empresa.
  11. Copia del Documento Constitutivo o Estatutos Vigentes de la empresa así como de las Actas de Asambleas de Accionistas, debidamente registrados ante la autoridad Mercantil competente, donde se designe y acuerde lo siguiente:
    • Nombramiento de cada una de las personas que conforman la Junta Directiva de la empresa (vigente)
    • Cualquier modificación en la Administración de la empresa
    • Última modificación al objeto de la empresa (Solo si aplica).
    • Prórroga del término de la duración de la empresa. (Solo si aplica)
    • Último aumento de Capital o última modificación al capital de la empresa (ej. venta de acciones)

    NOTA: En caso de que los beneficiarios (accionistas) o directores sean personas jurídicas o un “Fideicomiso”, se requiere la siguiente información:

    • En el caso del “Fideicomiso”, debemos obtener copia del contrato de trust (documento constitutivo), junto con la copia de la Carta de Intención (Letter of Wishes), o el Reglamento Interno del Trust.
    • En caso de persona jurídica, se requerirá copia de la siguiente documentación: Documento Constitutivo, Certificados de Acciones, Libro Registro de Accionistas, etc.

Los documentos antes mencionados se requieren para cada persona jurídica, con el fin de identificar la última persona natural accionista/beneficiario de su representada.

Todos los recaudos solicitados en el punto anterior (5) deben haber sido presentados ante el Registro Mercantil Competente. El sello de Notario no sustituye el requisito de Registro.

Una vez que disponga de la documentación antes mencionada para abrir la cuenta, favor enviarla a la siguiente dirección:

Mercantil Bank, N.A.
Banca Comercial Internacional
Attn.: Apertura de Cuentas
220 Alhambra Circle, 11th Floor
Coral Gables, FL 33134
U.S.A

NOTA: Tome en cuenta que dependiendo de la revisión legal de los documentos antes mencionados, se le podrá solicitar documentos adicionales o se le devolverá su documentación.

Al ser aprobada su cuenta, le enviaremos un correo electrónico para brindarle la información sobre el envío del depósito inicial, el cual debe ser mayor o igual a $50,000.00. incluyendo el cargo por apertura de cuenta.  Para más información sobre cargos y servicios de cuentas internacionales oprima aquí.

Adicionalmente le informamos que al final de este párrafo encontrará el link del banco con información legal, la cual le invitamos a conocer para comprender su cuenta de depósito, así como todas las tarifas y productos del banco. Información legal

Para obtener más información sobre sus cuentas en dólares, contáctenos a través de los siguientes números telefónicos y un equipo especializado estará disponible para responder a todas sus preguntas.

Centro de Atención al Cliente

  • Llamadas sin costo desde Venezuela: 0-800-162-7111
  • Llamadas desde cualquier otra localidad: (305) 629-1363
  • Para hablar con un Representante de Atención al Cliente llámenos entre las 8 a.m. y 5 p.m., Hora Estándar del Este (E.S.T.)